Grâce aux exigences réglementaires imposées par la SEC et à d’autres exigences réglementaires, lorsque vous commencez à effectuer des transactions sur votre compte de courtage avec votre nouveau courtier en valeurs mobilières, vous obtenez un résultat appelé confirmation de transaction. Cette confirmation de transaction vous sera envoyée par la poste ou, si vous avez opté pour la livraison sans papier, mise à votre disposition dans un format téléchargeable tel que Adobe PDF, chaque fois que votre courtier exécute un ordre d’achat ou de vente pour vous. Selon votre firme de courtage ou votre courtier, les informations sur une confirmation de transaction peuvent varier, mais quelques éléments sont inclus dans la quasi-totalité d’entre eux.
Ce que vous pourriez trouver sur une confirmation de transaction de courtage
Le nom de l’investissement que vous avez échangé, ainsi que le symbole boursier
Total des actions achetées ou vendues
Le coût ou le prix de vente par action
La commission versée à la société de courtage (selon les détails, si votre courtier agissait pour vous à titre de courtier, vous pourriez voir des écarts d’emprunt sur des titres à revenu fixe)
La date d’exécution de l’opération, qui indique la date à laquelle l’opération a été placée
La date de règlement, qui correspond au jour où l’argent et l’investissement, tels que les actions ou les transferts, est transféré (si vos achats ou vos ventes sont réglés sur un compte bancaire, il s’agit de la date à laquelle l’argent sera retiré ou déposé sur votre compte .)
La valeur brute totale de la transaction
La valeur nette totale de la transaction après déduction des commissions de courtage
Le numéro de compte dans lequel la transaction a été placée
Le type de commande utilisé; Par exemple, un ordre de marché, un ordre limité, et cetera.
Pourquoi devriez-vous examiner attentivement les confirmations d’opérations de votre courtier
La confirmation de la transaction est extrêmement importante car elle vous permet de vérifier que le courtier a rempli une commande conformément à vos instructions. Si vous remarquez que la confirmation de transaction contient des informations que vous croyez erronées, vous devez contacter votre banque ou votre courtier immédiatement pour tenter de la corriger.
Il est fortement recommandé de conserver des copies exactes de toutes vos confirmations d’opérations. Ces confirmations d’opérations s’avéreront extrêmement utiles au moment de déposer vos déclarations de revenus; suivre les gains et les pertes en capital sera beaucoup plus simple; et si vous êtes audité, vous aurez la documentation nécessaire, bien que des changements récents dans la manière dont la comptabilité de base des coûts est effectuée pour l’IRS obligent le dépositaire à enregistrer les enregistrements fiscaux officiels.
Votre conseiller en placement pourrait avoir des copies de vos confirmations d’opérations
Si vous travaillez avec un conseiller en placement inscrit, le représentant du conseiller qui supervise votre portefeuille peut avoir des copies de vos confirmations de transaction ou être en mesure de les obtenir pour vous, même s’il est toujours préférable de conserver vos propres dossiers. Vous pouvez également utiliser ces confirmations de transaction pour rapprocher la déclaration de votre dépositaire avec la déclaration de votre conseiller afin que vous et vos comptables, avocats ou banquiers privés puissiez mieux contrôler l’activité de votre compte géré individuellement.
Enfin, les confirmations d’opérations elles-mêmes doivent également correspondre au résumé d’activité indiqué sur votre relevé de compte par le courtier ou le dépositaire; tout, du compte exact à la commission exacte et, le cas échéant, aux instructions que vous souhaitez ou pas pour le dividende réinvesti automatiquement. Si le besoin s’en fait sentir, vous pouvez recréer les détails de vos transactions à partir des informations contenues dans vos extraits de compte. C’est l’une des raisons pour lesquelles il est important de vérifier l’exactitude de ces extraits de compte.